Новые правила онлайн-торговли - кейс по установке онлайн-кассы

Вот и вступили в силу поправки к 54 Федеральному Закону, и главной проблемой 2017 года становится вопрос - необходима ли касса для компаний, ведущих свою деятельность в Интернете и осуществляющих платежи в режиме онлайн?

Кассовое оборудование должно быть у тех, кто получает виртуальные платежи!

С 01.07.2017г уже вступили в действие поправки к ФЗ №54 и сейчас могут появиться трудности у владельцев интернет-магазинов и любых сайтов, принимающих электронные платежи (оплата картами, Яндекс.Деньги, Вебмани и пр.). Они обязывают онлайн-бизнес внедрять кассовые аппараты, через которые информация с фискального чека отправляется в Налоговые органы сразу в период оплаты, несмотря на то что она осуществляется в сети Интернет.

К всеобщему огорчению, платежные системы типа Единых касс, Робокасс и др., и даже банки, у которых производится расчет картами, и прочие системы за вас это делать не возьмутся.

Кому и в каких ситуациях необходимо устанавливать ККТ

Если вы не нашли интересующую вас информацию, то можете написать нам – мы ответим на любой ваш вопрос.

Штрафные санкции за нарушение данного предписания будут довольно суровые, возможна приостановка функционирования компании до 90 дней, ну и трудности с Федеральной Налоговой Службой не желательны. Поэтому разберемся с этим вопросом подробнее.

Уточним терминологию

Контрольно-кассовая техника, ККТ – кассовое оборудование с ФН, подсоединено к сети Интернет, непрерывно находится в состоянии онлайн-режима, отправляет информацию с чекового документа в ОФД.

ОФД – оператор фискальных данных – среднее звено между кассовым оборудованием и ФНС. Главное его назначение – получить от обладателя ККТ информацию обо всех пробитых чеках и передать ее в органы Налоговой службы

ФН – фискальный накопитель – механизм шифровки и охраны данных с фискальных документов – информации о расчетах, которые проводятся кассой, также осуществляет сверку документации, которая подтверждает факт передачи нужной информации в ОФД, гарантирует полную секретность информации. С интервалом в 1-3 года происходит замена накопителя, после чего он находится на хранении около 5 лет.

КЭП – квалифицированная электронная подпись, необходима, чтобы зарегистрировать кассу в Налоговой службе.

К кому относится ФЗ №54

В конце данной статьи мы расскажем вам о тех категориях бизнеса, которых все же требование иметь ККТ не касается, а сейчас рассмотрим категории, требующие наличия кассы, это:

Обычный офлайн-бизнес.

Сюда относится любой магазин, гипермаркет и т.п. Они всегда взаимодействовали с ККТ, выдавали чеки, поэтому им посчастливилось с данными поправками.

С 01.02.2017г Федеральная Налоговая Служба требует становить на учет кассы нового выпуска, имеющие соединение с Интернетом и ОФД. Таким образом, владельцам такого бизнеса нужно всего лишь провести модернизацию старых касс или приобрести новые модели, фискальный накопитель ФН-1, который занесен в реестр допустимых, а также составить договор на оказание услуг с надежным ОФД.

Кстати, Налоговая служба регулярно ведет семинары и быстро отвечает на любые поставленные вопросы, поэтому здесь особых проблем не должно возникнуть.

Онлайн-продажи.

А вот здесь могут появиться некоторые трудности. Ведь людям привычно совершать оплату онлайн, к тому же кассовые аппараты раньше не использовались, и многие владельцы интернет-магазинов считают, что поправки к закону их не касаются.

Интересным моментом остается тот факт, что поправки приняты, а как это реализовать и предложить на виртуальный рынок - не придумали. По этой причине большинство владельцев сайтов удаляют платежи в онлайн-режиме. Некоторые даже идут на изощренные уловки и отправляют чек с покупкой клиенту, но это является нарушением закона, так как чек обязан быть выдан покупателю и отправиться в ФНС только во время самого платежа.

Чтобы и дальше получать оплату онлайн, надо приобрести ФН, осуществить регистрацию на официальном сайте ФНС с помощью Личного кабинета, оплатить аренду кассы, оформить договорные отношения с ОФД на обрабатывание сведений из чека, осуществить интегрирование кассовой техники с сайтом.

Совмещение онлайн и офлайн-продаж.

Такой бизнес имеет реальные точки продажи товаров (или сайты) и производит доставку.

Здесь есть два варианта выдачи чека:

• Без внедрения ККТ, интегрирующейся с сайтом

Здесь приемлемы такие способы - расчет по квитанции, оплата курьеру картой банка, наложенный платеж, наличные.

Необходимо отказаться от всех онлайн-платежей – Webmoney, Сбербанк.Онлайн, Киви, Яндекс.Деньги и пр., а также агрегаторов типа Яндекс.Кассы и др., благодаря им оплата и присоединяется к сайту.

При плате курьеру (вашему) ККТ требуется, при этом нового образца и присоединенная к сети Интернет, с приобретенным накопителем и связью с ОФД (обязательное наличие которой предусматривается с 01.02.2017г), при этом объединение с сайтом проводить не надо.

Как проходит процесс: у вас имеется курьерская служба, вы доставляете покупку клиенту и предоставляете чековый документ при оплате, как и во время офлайн-бизнеса. Но при этом у курьера в наличии должно быть мобильное кассовое оборудование. Чеки, оформленные заблаговременно, не являются действительными!!

Можно заключать договор со службой доставки на стороне, и они будут выдавать чековые документы клиентам, и отправлять информацию операторам фискальных данных и Налоговой службе, а деньги отправят на ваш счет с помощью безнала. Так что здесь удастся и без кассы обойтись.

• С использованием кассовой техники, интегрирующейся с сайтом

Бывают случаи, когда клиент оплачивает товар частями – на сайте магазина и при доставке, тогда выдается два фискальных документа при каждом платеже.

Часто для хорошо налаженной работы магазина в Интернете поддерживаются два способа оплаты – в реальном времени и автономном.

И не забывайте, чек выдается клиенту и направляется в Налоговые службы только во время оплаты, в противном случае нарушается законодательство.

Если вы до настоящего времени думали, что если платеж совершается с помощью агрегаторов (Яндекс.Касса, Робокасса и др.) или банковских систем, то они и направляют сведения в ФНС, то вы глубоко ошибались, за отсутствие ККТ отвечаете вы

Это происходит по той причине, что они осуществляют работу по лицензии Центрального Банка в качестве Некоммерческой Кредитной Организации, поэтому не могут быть агентом по платежам. У них другая задача – техобслуживание платежей (принятие и отправка) и уведомление вас о том, что расчет совершен, и именно в это время вы обязаны предоставить чек клиенту и информацию с него в Налоговую службу.

И еще один нюанс, если вы единовременно производите платеж в реальном времени (онлайн) и доставку курьерской службой, то необходимо использовать разные контрольно-кассовые аппараты. Так как во время регистрирования кассы в Налоговой службе указывается что-то одно – адрес сайта или фактический адрес магазина.

Что можно предпринять для продолжения принятия платежей и при этом не нарушать закон?

Рассмотрим подробнее, как оставить прием платежей или начать их принимать.

Самый простой способ – это использование агрегатора Яндекс.Кассы, ведь огромное число компаний в сети Интернет осуществляет с его с помощью принятие оплаты.

В данное время он отправляет информацию с чекового документа в сервисную систему Атол.Онлайн, который работает с фирмами, где продается товар в режиме онлайн, и на кассовые устройства Модуль.Касса, которые дают возможность проводить фискализацию покупок в реальном и автономном режиме.

Способы приема платежей Яндекс.Кассой

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

Преимущество этого агрегатора - ваши покупатели и клиенты смогут по-прежнему оплачивать покупку или услугу с помощью следующих систем – Сбербанк.Онлайн, денежный счет мобильного телефона, карты банка и др. Само собой, и агрегатор установит комиссионные выплаты около 3-6%.

Что необходимо для принятия платежей в реальном времени с 01.07.2017?

1. ФН и контрольно-кассовый аппарат (приобрести в личное пользование или арендовать) с поддерживанием Яндекс.Кассы.
2. Оформить договорные отношения с Оператором фискальных данных, а также наладить работу между кассой и оператором.
3. Провести регистрирование кассовой техники в Налоговой службе.
4. Выполнить подсоединение Яндекс.Кассы и настройку CMS.

После этих мероприятий данные об оплате будут автоматически отправляться в ККТ именно в период продажи товара, а уже оттуда к Оператору и в Налоговую службу.

Те же самые условия существуют и у следующих агрегаторов - Плэтрон, NetPay, ПэйМастер, Payture, PayKeeper, PayAnyWay, Payler, Пэй.Онлайн, CloudPayments, Единая касса Wallet One и у Робокасс, также с отправкой в облачные кассы. Надеемся, что скоро такие возможности появятся и у остальных агрегаторов. Но все же, настройку этих систем рекомендуется проводить вместе с хорошими программистами.

Если такие варианты вас не устраивают, то возможно провести интеграцию кассовой техники прямо с сайтом, о чем можно прочитать ближе к концу статьи.

Рассмотрим модель Яндекс.Кассы по осуществлению приема оплаты с помощью контрольных касс

На первом этапе требуется наличие накопителя и контрольной кассы. Если ваш бизнес построен на приеме платы в условиях реального времени, то подойдет Атол.Онлайн. При этом кассу нового образца можете арендовать. Если присутствуют продажи в реальном и автономном режиме, то лучшим выбором будет Модуль.Касса. Остановимся на Атоле, так как Модуль проходит настройку по похожей схеме.

Что нужно делать

• Направляемся на официальный сайт Атол.Онлайн и регистрируемся.
• Добавляем компанию

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

• Принимаем условия оферты, выбор опции “У меня нет договора”, проводим скачивание договора, заполняем, делаем возврат к окну “Ввести данные договора”, загрузку договора осуществляем здесь же, то есть отправку на электронный адрес производить не нужно, это очень удобно.
• Делаем возврат ко второму шагу, добавляем магазин и количество ККТ. На одно юридическое лицо можно добавлять несколько магазинов и касс.

Кстати, в перспективе планируется для магазинов, принимающих исключительно платежи онлайн, использовать кассу без распечатки чека.

У Атол.Онлайна ККТ, взятые в аренду, уже интегрированы с Яндекс.Кассами. Далее оформляем договорные отношения с ОФД.

• Проводим заключение договора с ОФД.

Можно выбирать любого оператора, но стоит отметить, что Атол содействует с 1-ым ОФД, поэтому при подключении к другим скидку в тарифном плане Атол не предоставит.

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

• Идем на сайт ОФД и регистрируемся, заключаем договорные отношения в виде оферты.
• Теперь нужно вернуться к Атол.Онлайну, нажать кнопку “Есть договор с ОФД” и ввести номер договора, а также дату составления.

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

Оплачиваем ККТ и ФН.

• Атол.Онлайн выдаст стоимость услуг.

Примерные расчеты на одно юридическое лицо и одну кассу: 1 ККТ (3 000 рублей – оплата за аренду и сервис каждый месяц) × 12 месяцев + 1 ФН (6 100 рублей, он уже в собственности) = 42 100 рублей за один год. Немаленькая сумма!

В эту сумму включена стоимость услуги Первого ОФД. Ну и не забывайте, что Атол.Онлайн имеет право менять цены.

ФН оплачивается сразу, и действовать будет 13 месяцев.

• Нажимаем опцию “Скачать счет” и производим оплату.

Обращаемся в Налоговую службу одним из двух способов.

С помощью Личного кабинета в ФНС

Здесь необходима электронная подпись (получается она заявителем и оплачивается по тарифу).

Что нужно делать, если КЭП имеется

• Вернемся к Атол.Онлайну, а именно к следующей опции

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

• Возврат к Личному кабинету на сайте ФНС, шаги - «Главная страница ∽ Учет ККТ ∽ Пакетная регистрация ККТ». Осуществляем загрузку скачанного файла, нажимаем “Подписать и отправить”, ваша заявка закрепляется электронной подписью и направляется адресату.

Можно зарегистрировать кассу ручным методом все в том же Кабинете, выбираем “Мои кассы”.

Чтобы регистрация прошла успешно, необходимо еще пройти оформление анкетных данных на все кассы и закрепить подписью.

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

• Ожидаем проверки данных Налоговой службой. В вашем Кабинете она выдаст регистрационный номер для каждой кассы.

С помощью личного посещения ФНС

При этом способе КЭП не требуется.

• Сначала скачиваем образец заявления. Чтобы зарегистрировать ККТ, необходима форма КНД 1110061, а не другая, которая выдается обычно.
• Заполняем заявление.
• Прикладываем копию договора и заявления о приобщении к нему.
• Посещаем ФНС, отдаем документы и получаем номер регистрации ККТ.

Далее для активирования кассы необходимо указать полученный регистрационный номер в Атоле и нажать кнопку “добавить”.

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

Ожидаем отчета от Атола об активировании кассы либо наблюдаем за опцией “Продолжить регистрацию”, которая при успешной активации должна стать активной.

После активирования, с полученным ответом (это чек от ККТ, взятой в аренду), где также будет код для активации ККТ в ОФД, направляемся в налоговую и отдаем чек. Также возможно указать необходимые данные с помощью Личного кабинета.

Ожидая ответ от Налоговой службы, вернемся к Оператору.

• Направляемся в Личный кабинет на сайте Оператора.
• Раздел “Управление ККТ”, указываем кассу.
• Регистрируемся в имеющейся форме.

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

Если во время регистрации некоторая информация забылась, можно перейти в Атол, часть “Кассы”, здесь имеется вся нужная информация.

• Делаем выбор тарифного плана.

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

Если контрольно-кассовое оборудование приобреталось в Атоле, то выбирается 1-ая тарификация – бесплатная.

Тут должен пригодиться чековый документ от Атола, где есть код для активирования, в появившемся окне введите его.

Если выбран другой тариф, то агентский код не вбивайте, берите его из отчета Атола. Если отчета нет, то обращаемся с письмом по адресу ecom@atol.ru, где указываем свои данные и требуем код для Оператора-1.

Тем временем Налоговая служба предоставит нам итоги регистрации контрольной кассы.

• Результаты представлены в вашем Кабинете на официальном портале Налоговой службы в разделе “Результаты обработки отчетов о регистрации”.
• После получения результатов, нужно перейти к этапу “Скачать в CSV”.
• Файл с итогами регистрации направляем в Атол на e-mail.
• После удачного рассмотрения в Личном кабинете Атола у вас покажутся установки – логин, пароль, группа.

Осталось дело за малым – настроить интеграцию сайта, вашу кассу и Яндекс.Кассы.

Проводим наладку работы сайта.

Яндекс.Касса имеет возможность проводить обновление модулей управляющих устройств сайтов, сегодня уже отправляют чековые документы из Яндекс.Касс в контрольно-кассовые аппараты модульные системы следующих CMS - Amiro.CMS, HostCMS, Storeland, Commerce (Drupal), JoomShopping (Joomla), DIAFAN.CMS, MODx Revolution, Moguta.CMS, Virtuemart 1 (Joomla), Opencart, Webasyst Shop-Script, WooCommerce, Ubercart (Drupal), Magento (Rugento), InSales, Wordpress, Prestashop, Oscommerce, Webasyst Shop-Script, SimplaCMS.

Если в представленном перечислении вашей вариации не нашлось, то придется присоединять кассу напрямую, об этом мы напишем немного позже. Если вы не в курсе, какой именно у вас модуль, то обязательно напишите нам info@itb-company.com, мы поможем разобраться в этом вопросе.

Но если в этом списке оказалась ваша модульная система, то для взаимодействия с сайтом вам необходимо:

• Выполнить настройку отправления сведений с чека в Яндекс.Кассу , то есть сделать обновление модуля.
• Изменить настраиваемые параметры Личного кабинета.

После обновления модуля вся требуемая информация будет отправлена им в нужном формате. Выполняется обновление достаточно просто, любой системный администратор с этим быстро справится, но, а если возникнут вопросы, обращайтесь к нашим специалистам, они всегда рады помочь, стоимость при этом остается на самом доступном уровне.

Теперь необходимо, чтобы Яндекс.Касса направляла сведения на вашу кассу, отправляемся в настраиваемые характеристики Яндекс.Кассы.

Важная информация! Все запросы об оплате Яндекс.Касса направляет исключительно на сайты с имеющейся защитой, поэтому все сайты должны иметь в начале протокол HTTPS , что говорит о зашите сертификацией SSL. В случае отсутствия этого сертификата отправление не будет производиться.

Так что убедитесь, что вы имеете защиту либо выполните ее.

Переходим к части “Настройки магазина”

Использование агрегатора Яндекс.Кассы для приема платежей

Жмем кнопки по очереди: “Выбрать решение” – “Через Яндекс.Кассу” – “Атол.Онлайн”. Затем заполняем поля логина, пароля, кода, полученные ранее, они необходимы для того, что Атол допускал запросы от Яндекс.Касс к вашей кассе. Отправку сведений выбираем “Стандартную”.

После выполнения необходимых настроек Яндекс проверит связь с ККТ (при оплате), если ваша касса не даст ответа, то и платеж не будет совершен. Если даже после настраивания будут неполадки и сбои со стороны, то вы можете написать на e-mail merchants@money.yandex.ru, вам обязательно помогут.

Если вы пользуетесь услугами других агрегаторов, то для начала всех действий вам нужно узнать конкретнее, с какой системой они взаимодействуют по принятому закону. Все же не все владельцы сайтов работают с Атол. Этапы настройки CMS тоже лучше уточнять у своего агрегатора. На практике, конечно, большинство агрегаторов имеет уже готовые решения под действующий Федеральный Закон №54. А по вопросу, как внедрять и обновлять системы, вы можете проконсультироваться у нас на сайте, написав на электронную почту или позвонив по телефону.

Как подсоединить ККТ прямо к сайту

В случае пользования Яндекс.Кассой обмениваться информацией с ККТ она будет самостоятельно. Но если вы пользуетесь прочими системными устройствами или принимаете услуги не одного агрегатора, то лучше и удобнее проводить интеграцию контрольной кассы с сайтом напрямую, так как могут не пригодиться настраиваемые параметры агрегаторов и даже обновление блока модуля.

Но здесь требуется помощь грамотного программиста (в любом случае с 1 по 6 этапы вы должны будете выполнить).

Так как ККТ взята в аренду у Атол.Онлайн, то программисту будет необходим API, который можно скачать в Telegram. После изучения API программист оперативно выполнит интегрирование, если у вас такой специалист отсутствует, то можно обратиться к нашим программистам, написав по адресу info@itb-company.com.

По нашему мнению, взять в аренду ККТ в Атоле и подсоединить их прямо к сайту, чтобы платежи отправлялись с их помощью, - самое выгодное и проверенное решение.

Еще одним вариантом будет продажа товара на площадке со стороны, и за кассы отвечать будет она, примером служат маркетплейсы – нишевая торговая площадка (Яндекс.Маркет, Товары.Mail и др.).

Исключения из правил срабатывают и здесь!

Кому не требуется внедрение контрольно-кассового оборудования?

• Ремонт обуви
• Производство ключей
• Продажа товара народного ремесла, произведенная собственными руками
• Взятие в аренду своей недвижимости
• Продажа печатной продукции в киосках и павильонах, разносных товаров
• Торговля мороженым и напитками без алкоголя на розлив
• Фруктовые и овощные рынки
• Ярмарки, выставки с продажей продукции, рынки, осуществляющие деятельность по розничной системе
• Аптечные пункты, которые работают при фельдшерских учреждениях в районах и областях, медучреждения в районной местности, не имеющей аптечных пунктов.
• ИП и другие организации, которые работают на отдаленных или труднодоступных территориях. При этом данный пункт должен числиться в реестре, составленном властями региона.

Торговые автоматы, терминальные устройства для принятия платежей, налогоплательщики ЕНВД и ПСН обязаны иметь ККТ, но получили отсроченную дату установки – до 01.07.2018г.

Большинство предпринимателей ссылается на такой момент:

Тем самым появляется отсрочка по внедрению кассового оборудования, но мы советуем в этой ситуации не идти на поводу у разночтения, ведь всем известно, как законы могут разными людьми трактоваться по-разному. В этой ситуации лучше обратиться в районный отдел ФНС и уточнить эту информацию, например, нам Налоговая служба на это ответила, что на нас этот пункт статьи не распространяется, ну а мы в свою очередь ей не стали противоречить, кому нужны такие беспокойства и трудности?

Подведем краткий итог: с какого времени и кто должен иметь ККТ нового образца

Вас не оказалось в перечисленном нами списке? Тогда вернитесь к 1-ому этапу нашей инструкции и обучайтесь работе по новым технологиям!

При возникновении трудностей вы можете ознакомиться с предложениями нашей компании, мы окажем помощь в обновлении модулей, интеграции сайта и кассы, а также проконсультируем по остальным возникающим вопросам, пишите.

Считаете, что наша статья раскрыта не полностью? Пишите в комментариях, мы попробуем ее дополнить.